Investieren in Immobilienfonds
Alles, was Sie wissen müssen. Immobilien gelten seit Jahren als eine der stabilsten Möglichkeiten, Vermögen aufzubauen. Aber selbst eine Immobilie zu kaufen, zu finanzieren, zu vermieten und zu unterhalten ist nicht jedermanns Sache. Investieren in Immobilienfonds bietet eine Alternative: Sie profitieren von der Immobilienrendite ohne die Lasten des Eigentums.
- Feste Verzinsung, keine Kursschwankungen
- Monatliche Auszahlung
- Alles in eigener Hand
Was ist ein Immobilienfonds?
Ein Immobilienfonds ist eine Anlagestruktur, in der mehrere Anleger gemeinsam Kapital einbringen, um Immobilien zu finanzieren. Der Fonds kauft, verwaltet und bewirtschaftet die Immobilien im Namen der Teilnehmer und schüttet die Erträge in Form von Zinsen, Dividenden oder Gewinnausschüttungen aus.
Statt selbst eine Immobilie zu kaufen, nehmen Sie über Anleihen oder Beteiligungen an einem Fonds teil, der das für Sie regelt. Sie profitieren von Mieteinnahmen und Wertsteigerung, ohne selbst mit Mietern verhandeln, Instandhaltung organisieren oder eine Finanzierung beantragen zu müssen.
Warum in einen Immobilienfonds investieren?
Geld in Immobilienfonds anzulegen ist eine kluge Möglichkeit, Ihr Vermögen wachsen zu lassen, ohne selbst eine Immobilie kaufen, finanzieren oder verwalten zu müssen. Sie profitieren von den Vorteilen von Immobilien, mit dem Komfort eines Fonds, der alles für Sie regelt.
Stabiles Wertwachstum
Immobilien haben eine lange Geschichte stabiler Wertentwicklung, auch in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.
Schutz vor Inflation
Während der Wert des Geldes sinken kann, steigen Mieteinnahmen und Immobilienwerte oft mit. So behält Ihr Vermögen seine Kaufkraft.
Passive Rendite
Keine Instandhaltung, keine Mietergespräche, keine Verwaltung. Der Fonds regelt es, Sie erhalten monatlich Ihre Rendite.
Welche Arten von Immobilienfonds gibt es?
Nicht jeder Immobilienfonds funktioniert gleich. Es ist wichtig, die Unterschiede zu kennen, bevor Sie sich entscheiden.
Börsennotierte Immobilienfonds (REITs)
Real Estate Investment Trusts (REITs) sind börsennotierte Unternehmen, die in Immobilien investieren und genauso gehandelt werden wie reguläre Aktien. Ihre Einnahmen stammen in der Regel aus Mieteinnahmen und, bei Hypotheken-REITs, aus Zinsen auf Immobilienkredite.
Merkmale
- An jedem Handelstag zum aktuellen Börsenkurs handelbar
- Gesetzlich verpflichtet, einen großen Teil des Gewinns, in der Regel mindestens 90 %, als Dividende auszuschütten
- Der Einstieg ist schon mit einem kleinen Betrag möglich, vergleichbar mit einem regulären Aktienkauf
- Streuung über mehrere Länder oder Immobiliensektoren innerhalb eines Fonds ist oft möglich
Vorteile
- Große Flexibilität: Sie können praktisch jederzeit kaufen oder verkaufen
- Niedrigschwelliger Einstieg
- Strengen Börsenregeln unterworfen, was für ein hohes Maß an Transparenz sorgt
Nachteile
- Der Kurs hängt nicht nur vom Wert der Immobilien selbst ab, sondern wird auch von der Börsenstimmung, der Zinsentwicklung und der Gesamtwirtschaft beeinflusst
- Preisschwankungen können größer ausfallen, als Anleger es von einer Immobilienanlage oft erwarten
- Die Rendite ist weniger vorhersehbar als bei einem Fonds mit fester Verzinsung
Wie geht Zeker Wonen Fondsen vor?
Bei Zeker Wonen Fondsen entscheiden wir uns bewusst für eine einfache, transparente Struktur ohne Überraschungen. Diese Arbeitsweise gilt für alle unsere Fonds, ob Sie langfristig einsteigen oder Ihr Vermögen kürzer anlegen möchten.
Im Gegensatz zu börsennotierten Immobilienfonds arbeiten wir mit festen Zinssätzen. Zeker Wonen Fonds III bietet 6 bis 7 % pro Jahr, der Zeker Wonen Bridge Fonds 6,5 % pro Jahr. Diese Prozentsätze sind vertraglich festgelegt und werden nicht von Marktentwicklungen oder Börsenschwankungen beeinflusst. Sie wissen im Voraus genau, woran Sie sind.
Bei beiden Fonds werden die Zinsen jeden Monat auf Ihr Konto ausgezahlt. Kein Warten aufs Quartal, keine Unsicherheit über den Zeitpunkt. Das macht unsere Fonds geeignet für Anleger, die einen vorhersehbaren, wiederkehrenden Cashflow suchen.
Wo viele Immobilienfonds für Ankauf, Renovierung und Vermietung von externen Parteien abhängig sind, führt Zeker Wonen Fondsen dies vollständig intern durch. Von der Auswahl der Immobilien bis zur täglichen Mietverwaltung: Alles geschieht in eigener Regie. Das sorgt für schnellere Entscheidungen, mehr Kontrolle über die Qualität und keine unerwarteten Kosten durch externe Parteien.
Wir kaufen bestehende, in die Jahre gekommene Immobilien, oft in vermietetem Zustand oder zu einem niedrigeren Preis als dem Leerstandswert. Indem wir diese Immobilien anschließend renovieren und energetisch sanieren, mit dem Ziel Energielabel A oder B, entsteht frühzeitig Wertschöpfung. Das bietet einen zusätzlichen Puffer zwischen Ihrem Teilnahmebetrag und dem Marktwert der zugrunde liegenden Immobilie.
Auf jeder Immobilie innerhalb von Fonds III wird ein erstrangiges Hypothekenrecht zugunsten der unabhängigen Stichting Obligatiehouders Wonen Fondsen bestellt. Die Stiftung ist damit im Namen aller Anleger erstrangiger Hypothekengläubiger auf die Immobilie. Bei einem Zwangsverkauf werden die Anleger über die Stiftung als Erste aus dem Erlös bezahlt.
Neben der festen Verzinsung von 6,5 % pro Jahr kann beim Zeker Wonen Bridge Fonds je nach Transaktion eine Gewinnbeteiligung gelten. Anleger nehmen damit am Ergebnis der Immobilientransaktion teil, an die ihr Teilnahmebetrag gekoppelt ist. Während die feste Verzinsung für einen vorhersehbaren monatlichen Cashflow sorgt, bietet die Gewinnbeteiligung Raum für zusätzliche Rendite, wenn ein Projekt besser läuft als erwartet.
Die Stichting Obligatiehouders Wonen Fondsen ist vollständig unabhängig von Zeker Wonen Fondsen B.V. und handelt ausschließlich im Interesse der Anleger. Die Stiftung überwacht die Einhaltung der Fondsbedingungen, wacht über die Hypothekenrechte und kann im Namen der Anleger tätig werden, wenn das nötig ist.
Wie setzt sich die Rendite zusammen?
Hinter jedem Renditeprozentsatz stehen zwei Einnahmequellen, die sich völlig unterschiedlich verhalten.
Direkte Rendite
Die Mieteinnahmen bilden die erste Quelle. Mieter zahlen jeden Monat, wodurch ein wiederkehrender Cashflow entsteht, den der Fonds periodisch an die Anleger weitergibt. Dieser Teil ist stabil und lässt sich im Voraus gut einschätzen.
Indirekte Rendite
Die zweite Quelle ist der Wert der Immobilie selbst. Steigt dieser während der Laufzeit, wird dieser Vorteil meist erst frei, wenn die Immobilie verkauft wird. Dieser Teil ist also während der Laufzeit weniger sichtbar und weniger vorhersehbar.
Zusammen bestimmen diese beiden, was ein Fonds einbringt. In der Praxis sind das in der Regel 5 bis 9 % pro Jahr, je nach Art der Immobilie, Strategie des Fonds und eingegangenem Risiko.
Mehr über die Fonds lesen
Wissen Sie, wie ein Immobilienfonds funktioniert, dann ist der nächste Schritt: Welche Rendite ist realistisch, welche Fonds bieten wir und welche Risiken spielen mit.
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Nach Ihrer Anfrage nehmen wir persönlich Kontakt mit Ihnen auf, um Ihre Angaben zu überprüfen und Ihre Fragen zu beantworten. Danach erhalten Sie die Broschüre.
Häufige Fragen zum Investieren in Immobilienfonds
Anlegen wirft Fragen auf. Logisch, es geht schließlich um Ihr Geld. Deshalb haben wir die häufigsten Fragen für Sie zusammengestellt, damit Sie genau wissen, woran Sie sind.
Frage stellenBei unseren aktuellen Fonds (Fonds III und dem Bridge Fonds) ist die Verzinsung vertraglich in den Anleihebedingungen für die gesamte Laufzeit festgelegt. Die Zinsen werden aus den Mieteinnahmen der Immobilien bezahlt, daneben gibt es Sicherheiten wie das erstrangige Hypothekenrecht bei Fonds III. Beim Bridge Fonds kann je nach Transaktion eine Gewinnbeteiligung folgen. Wie bei jeder Anlage bleiben Risiken, lesen Sie daher auch unsere Risiken.
Das hängt vom Fonds ab. Bei Zeker Wonen Fonds III können Sie ab 5.000 € teilnehmen, mit Erhöhungen in Schritten von 1.000 € und ab 100.000 € in Schritten von 25.000 €. Ab 25.000 € gilt eine Verzinsung von 6,5 % und ab 100.000 € erhalten Sie 7 % pro Jahr. Beim Zeker Wonen Bridge Fonds beginnt die Teilnahme ab 100.000 €, mit Erhöhungen in Schritten von 25.000 €, solange der Fonds geöffnet ist.
Das hängt von der Art des Fonds ab. Bei börsennotierten REITs können Sie täglich ein- und aussteigen. Bei nicht börsennotierten Fonds wie Zeker Wonen Fonds III und dem Bridge Fonds ist die Laufzeit festgelegt, und ein zwischenzeitlicher Ausstieg ist nicht möglich. Das schützt die Stabilität des Fonds für alle Anleger.
Investieren über Zeker Wonen Fondsen passt zu privaten und gewerblichen Anlegern, die Sicherheit über maximale Rendite stellen, eine vorhersehbare monatliche Auszahlung wünschen und nicht selbst Immobilien kaufen, finanzieren oder verwalten möchten. Es ist weniger geeignet für Anleger, die kurzfristig über ihr Geld verfügen möchten, eine spekulative oder variable Rendite suchen oder die mit dem Investieren verbundenen Risiken nicht akzeptieren möchten.