Beleggen in vastgoedfondsen
Alles wat u moet weten. Vastgoed staat al jaren bekend als een van de meest stabiele manieren om vermogen op te bouwen. Maar zelf een pand kopen, financieren, verhuren en onderhouden is niet voor iedereen weggelegd. Beleggen in vastgoedfondsen biedt een alternatief: u profiteert van vastgoedrendement zonder de lasten van eigenaarschap.
- Vaste rente, geen koersschommelingen
- Maandelijkse uitkering
- Alles in eigen beheer
Wat is een vastgoedfonds?
Een vastgoedfonds is een beleggingsstructuur waarin meerdere beleggers gezamenlijk kapitaal inleggen om vastgoed te financieren. Het fonds koopt, beheert en exploiteert het vastgoed namens de deelnemers en keert de opbrengsten uit in de vorm van rente, dividend of winstuitkering.
In plaats van zelf een pand te kopen, neemt u via obligaties of participaties deel aan een fonds dat dit voor u regelt. U profiteert van huurinkomsten en waardestijging, zonder zelf te hoeven onderhandelen met huurders, onderhoud te regelen of een financiering aan te vragen.
Waarom beleggen in een vastgoedfonds?
Geld beleggen in vastgoedfondsen is een slimme manier om uw vermogen te laten groeien, zonder zelf een pand te hoeven kopen, financieren of beheren. U profiteert van de voordelen van vastgoed, met het gemak van een fonds dat alles voor u regelt.
Stabiele waardegroei
Vastgoed kent een lange geschiedenis van stabiele waardeontwikkeling, ook in tijden van economische onzekerheid.
Bescherming tegen inflatie
Terwijl de waarde van geld kan dalen, stijgen huurinkomsten en vastgoedwaarden vaak mee. Zo behoudt uw vermogen zijn koopkracht.
Passief rendement
Geen onderhoud, geen huurdersgesprekken, geen administratie. Het fonds regelt het, u ontvangt maandelijks uw rendement.
Welke soorten vastgoedfondsen zijn er?
Niet elk vastgoedfonds werkt hetzelfde. Het is belangrijk om de verschillen te kennen voordat u een keuze maakt.
Beursgenoteerde vastgoedfondsen (REIT's)
Real Estate Investment Trusts (REIT's) zijn beursgenoteerde ondernemingen die in vastgoed beleggen en op dezelfde manier verhandeld worden als reguliere aandelen. Hun inkomsten komen doorgaans uit huurinkomsten en, bij hypotheek-REIT's, uit rente op vastgoedleningen.
Kenmerken
- Elke handelsdag verhandelbaar tegen de actuele beurskoers
- Wettelijk verplicht een groot deel van de winst, doorgaans minimaal 90%, als dividend uit te keren
- Instappen kan al met een klein bedrag, vergelijkbaar met een reguliere aandelenaankoop
- Spreiding over meerdere landen of vastgoedsectoren binnen één fonds is vaak mogelijk
Voordelen
- Grote flexibiliteit: u kunt vrijwel op elk moment kopen of verkopen
- Laagdrempelige instap
- Onderworpen aan strenge beursregels, wat zorgt voor een hoog niveau van transparantie
Nadelen
- De koers hangt niet alleen af van de waarde van het vastgoed zelf, maar wordt ook beïnvloed door beursstemming, renteontwikkelingen en de bredere economie
- Prijsschommelingen kunnen groter uitvallen dan beleggers vaak verwachten van een vastgoedbelegging
- Het rendement is minder voorspelbaar dan bij een fonds met een vaste rente
Hoe pakt Zeker Wonen Fondsen dit aan?
Bij Zeker Wonen Fondsen kiezen wij bewust voor een eenvoudige, transparante structuur zonder verrassingen. Die werkwijze geldt voor al onze fondsen, of u nu voor de lange termijn instapt of uw vermogen korter wilt laten renderen.
In tegenstelling tot beursgenoteerde vastgoedfondsen werken wij met vaste rentepercentages. Zeker Wonen Fonds III biedt 6 tot 7% per jaar, het Zeker Wonen Bridge Fonds 6,5% per jaar. Deze percentages staan contractueel vast en worden niet beïnvloed door marktontwikkelingen of beursschommelingen. U weet vooraf precies waar u aan toe bent.
Bij beide fondsen wordt de rente elke maand uitbetaald op uw rekening. Geen kwartaalafwachting, geen onzekerheid over timing. Dit maakt onze fondsen geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een voorspelbare, terugkerende kasstroom.
Waar veel vastgoedfondsen afhankelijk zijn van externe partijen voor aankoop, renovatie en verhuur, voert Zeker Wonen Fondsen dit volledig intern uit. Van de selectie van panden tot de dagelijkse verhuuradministratie: alles gebeurt onder eigen regie. Dit zorgt voor snellere besluitvorming, meer grip op kwaliteit en geen onverwachte kosten door externe partijen.
Wij kopen bestaand, gedateerd vastgoed aan, vaak in verhuurde staat of tegen een lagere prijs dan de leegwaarde. Door dit vastgoed vervolgens te renoveren en te verduurzamen, met als doel energielabel A of B, ontstaat in een vroeg stadium waardecreatie. Dit biedt een extra buffer tussen uw deelnamebedrag en de marktwaarde van het onderliggende vastgoed.
Op elk vastgoedobject binnen Fonds III wordt een eerste recht van hypotheek gevestigd ten gunste van de onafhankelijke Stichting Obligatiehouders Wonen Fondsen. De stichting is hiermee, namens alle beleggers, eerste hypotheekhouder op het vastgoed. Bij een gedwongen verkoop worden de beleggers via de stichting als eerste uit de opbrengst betaald.
Naast de vaste rente van 6,5% per jaar kan bij het Zeker Wonen Bridge Fonds, afhankelijk van de transactie, een winstdeling gelden. Beleggers delen daarmee mee in het resultaat van de vastgoedtransactie waaraan hun deelnamebedrag is gekoppeld. Waar de vaste rente zorgt voor een voorspelbare maandelijkse kasstroom, biedt de winstdeling ruimte om extra rendement te behalen wanneer een project beter uitpakt dan verwacht.
De Stichting Obligatiehouders Wonen Fondsen is volledig onafhankelijk van Zeker Wonen Fondsen B.V. en handelt uitsluitend in het belang van de beleggers. De stichting houdt toezicht op de naleving van de fondsvoorwaarden, bewaakt de hypotheekrechten en kan namens beleggers optreden wanneer dat nodig is.
Hoe wordt het rendement opgebouwd?
Achter elk rendementspercentage zitten twee inkomstenbronnen die zich totaal verschillend gedragen.
Direct rendement
De huurinkomsten vormen de eerste bron. Huurders betalen elke maand, waardoor er een terugkerende kasstroom ontstaat die het fonds periodiek doorbetaalt aan beleggers. Dit deel is stabiel en laat zich vooraf goed inschatten.
Indirect rendement
De tweede bron is de waarde van het vastgoed zelf. Stijgt die tijdens de looptijd, dan komt dat voordeel meestal pas vrij op het moment dat het pand wordt verkocht. Dit deel is dus minder zichtbaar tijdens de rit en minder voorspelbaar.
Samen bepalen deze twee wat een fonds oplevert. In de praktijk komt dat doorgaans neer op 5 tot 9% per jaar, afhankelijk van het type vastgoed, de strategie van het fonds en hoeveel risico er wordt genomen.
Verder lezen over de fondsen
Weet u hoe een vastgoedfonds werkt, dan is de volgende stap: welk rendement is realistisch, welke fondsen bieden wij en welke risico's spelen mee.
Meer weten? Vraag de brochure aan
Na uw aanvraag nemen wij persoonlijk contact met u op om uw gegevens te verifiëren en uw vragen te beantwoorden. Daarna ontvangt u de brochure.
Veelgestelde vragen over beleggen in vastgoedfondsen
Beleggen roept vragen op. Logisch, het gaat tenslotte om uw geld. Daarom hebben wij de meest gestelde vragen voor u op een rij gezet, zodat u precies weet waar u aan toe bent.
Stel uw vraagBij onze huidige fondsen (Fonds III en het Bridge Fonds) is de rente contractueel vastgelegd in de obligatievoorwaarden, voor de volledige looptijd. De rente wordt betaald uit de huurinkomsten van het vastgoed, met daarnaast zekerheden zoals het eerste recht van hypotheek bij Fonds III. Bij het Bridge Fonds kan, afhankelijk van de transactie, een winstdeling volgen. Zoals bij elke belegging blijven er risico's, lees daarom ook onze risico's.
Dat hangt af van het fonds. Bij Zeker Wonen Fonds III kunt u deelnemen vanaf € 5.000, met verhogingen in stappen van € 1.000, en vanaf € 100.000 in stappen van € 25.000. Vanaf € 25.000 geldt een rente van 6,5% en vanaf € 100.000 ontvangt u 7% per jaar. Bij het Zeker Wonen Bridge Fonds ligt de deelname vanaf € 100.000, met verhogingen in stappen van € 25.000 zolang het fonds openstaat.
Dit hangt af van het type fonds. Bij beursgenoteerde REIT's kunt u dagelijks in- en uitstappen. Bij niet-beursgenoteerde fondsen zoals Zeker Wonen Fonds III en het Bridge Fonds ligt de looptijd vast en is tussentijds uitstappen niet mogelijk. Dit beschermt de stabiliteit van het fonds voor alle beleggers.
Beleggen via Zeker Wonen Fondsen past bij particuliere en zakelijke beleggers die zekerheid boven maximaal rendement stellen, een voorspelbare maandelijkse uitkering willen en niet zelf vastgoed willen kopen, financieren of beheren. Het is minder geschikt voor beleggers die op korte termijn over hun geld willen beschikken, speculatief of variabel rendement zoeken, of de risico's die bij beleggen horen niet willen accepteren.